Si es posible, se recomienda a los futuros residentes que revisen su situación financiera al menos entre seis y doce meses antes de mudarse. Esto les da tiempo para comprender cómo el hecho de convertirse en residentes en Portugal podría afectar a sus pensiones, inversiones, obligaciones fiscales y planificación sucesoria.

La residencia fiscal en Portugal no viene determinada únicamente por la fecha en la que se inscribe en el registro local. Se puede considerar a una persona como residente fiscal en Portugal si pasa más de 183 días en el país durante un periodo de 12 meses relevante o si mantiene una vivienda en circunstancias que sugieran la intención de ocuparla como residencia habitual.

Antes de trasladarse, analice cómo se tratarán sus pensiones e inversiones actuales una vez que resida en Portugal. Es posible que los productos que resultaban adecuados en el Reino Unido, Estados Unidos u otro país no ofrezcan el mismo tratamiento fiscal, la misma flexibilidad o la misma simplicidad a la hora de presentar declaraciones tras el traslado.

Esto no implica necesariamente realizar cambios inmediatos. En muchos casos, el primer paso es comprender qué activos posee, cómo están estructurados y si siguen siendo adecuados para sus objetivos. Realizar cambios sin tener en cuenta las comisiones de salida, la fiscalidad y las consecuencias normativas puede generar costes innecesarios.

Las consideraciones relacionadas con las divisas también pueden formar parte del plan de traslado. Si sus ingresos o activos están denominados en libras o dólares, pero sus gastos habituales serán en euros, las fluctuaciones del tipo de cambio podrían afectar a su estilo de vida. Disponer de reservas de efectivo adecuadas y planificar el momento de las transferencias de mayor cuantía puede ayudar a reducir la necesidad de cambiar dinero en un momento inoportuno.

La planificación sucesoria es otra consideración importante antes de la mudanza. Puede que merezca la pena revisar los testamentos, las designaciones de beneficiarios y los poderes notariales existentes a la luz de las normas sucesorias portuguesas e internacionales.

Las normas de la UE establecen, en general, que la legislación del país en el que una persona tenía su residencia habitual puede influir en su sucesión, aunque es posible optar por la legislación de su nacionalidad en un testamento válido.

Una reubicación satisfactoria implica mucho más que obtener un visado o comprar una vivienda. Requiere un plan coordinado que abarque la fiscalidad, los ingresos, las inversiones, las pensiones, la divisa y la sucesión.

Para obtener más información, póngase en contacto con nosotros por teléfono en el +351 214 648 220 o por correo electrónico en info@blacktowerfm.com

A título meramente informativo. Este artículo no constituye asesoramiento financiero, fiscal, jurídico ni de inversión. Las normas fiscales y financieras dependen de las circunstancias individuales y pueden sufrir modificaciones. Se recomienda obtener asesoramiento profesional adecuado antes de emprender cualquier acción.

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