Selon la PJ, les 10 personnes ont été arrêtées en raison de preuves solides des auteurs des crimes d'association criminelle, impliquant la contrefaçon et l'utilisation de cartes ou d'autres dispositifs de paiement, et le blanchiment d'argent.

L'enquête, qui a débuté en février 2024, a pour origine une communication de la Sociedade Interbancária de Serviços(SIBS), qui a détecté un comportement anormal dans le réseau de distributeurs automatiques de billets.

Dans la note publiée aujourd'hui, la PJ explique qu'entre décembre 2023 et janvier 2024, plusieurs cartes bancaires émises par des institutions bancaires nationales ont été compromises dans des distributeurs automatiques de billets situés dans différentes régions du pays.

En particulier dans la région du Grand Lisbonne, les autorités ont détecté des enregistrements de transactions de débit non autorisées sur les comptes bancaires des détenteurs des cartes clonées, ce qui a entraîné des pertes financières de 450 000 euros ainsi que la tentative d'autres transactions de l'ordre de 900 000 euros.

Selon la PJ, les personnes impliquées dans le système de clonage de cartes ont ensuite pu, "par le biais d'un réseau organisé et structuré à cet effet", drainer les fonds obtenus illégalement à travers le système bancaire international.

Ils ajoutent que les chercheurs ont pu isoler une situation de blanchiment d'argent, générée par des escroqueries informatiques dans un contexte international, qui a été traitée dans le cadre d'une procédure distincte.

Les détenus, âgés de 21 à 54 ans, seront déférés devant le tribunal central d'instruction criminelle de Lisbonne en vue de l'application de mesures coercitives.

La PJ explique que les données des cartes peuvent être compromises par l'utilisation de dispositifs ("skimmers") qui permettent la lecture de la bande magnétique et de microcaméras qui capturent le code PIN, installés de manière cachée dans les terminaux des distributeurs automatiques de billets.

Elle prévient également que le "skimming" peut se produire dans les établissements commerciaux, à savoir les bars, les restaurants et les stations-service, et qu'il convient donc de ne jamais laisser sa carte hors de vue.

Pour éviter d'être victime de ce type de délit, la PJ recommande d'examiner le terminal de paiement avant de l'utiliser et, en cas de détection de pièces détachées (clavier, écran ou fente d'entrée de la carte), de ne pas utiliser l'équipement et d'en informer la banque ou la police.

Lors de l'utilisation d'un distributeur automatique de billets, la PJ recommande de toujours couvrir le clavier lors de la saisie du code confidentiel et, en cas de "défaillance dans le fonctionnement ou de comportement suspect", d'annuler la transaction et de la signaler à la banque.