Wir laden Sie zu unserem Seminar am 6. November im Hotel Baia, Cascais, ein (Einzelheiten siehe unten)

Immer mehr Menschen ziehen nach Portugal, um die Sonne zu genießen, ein neues Leben zu führen und Sicherheit zu genießen. Aber wenn es um Ihre Renten und Investitionen geht, kann der Traum zerplatzen, wenn Ihre Investitionen nicht ordnungsgemäß verwaltet wurden oder nicht mit der Post-Brexit-Regulierung und den neuen Änderungen der britischen Erbschaftssteuer (IHT) Schritt gehalten haben.

Bei OpesFidelio treffen wir regelmäßig auf Kunden, die zu spät feststellen, dass ihre "EU-konformen" Fonds viel teurer sind, als sie dachten, oder dass die kürzlich vorgeschlagenen Änderungen der britischen Vorschriften dazu führen könnten, dass ihre Rentenersparnisse mit 40 % IHT belastet werden. Die gute Nachricht? Beide Probleme können gelöst werden - mit der richtigen grenzüberschreitenden Beratung.

Die versteckten Kosten von "EU-konformen" Fonds

Nach dem Brexit wurden viele Expats in so genannte EU-konforme Anlagevehikel umgeschichtet - oft Offshore-Anleihen oder versicherungsgebundene Plattformen. Diese Strukturen erfüllen die europäischen regulatorischen Anforderungen, sind aber häufig mit mehreren Schichten versteckter Gebühren verbunden.

Zusammen mit Fondsgebühren, Plattformkosten und laufenden Provisionen sind Gesamtkosten von 3 bis 4 % pro Jahr keine Seltenheit. Bei einem Portfolio von 250.000 € sind das etwa 8.750 € pro Jahr, die Ihre Rendite schmälern und Verluste in turbulenten Märkten noch verschlimmern.

Noch schlimmer ist, dass viele dieser Produkte den Beratern im Voraus eine Provision zahlen, was die Transparenz verringert und die Empfehlungen möglicherweise beeinflusst. Bei OpesFidelio arbeiten wir seit jeher nach einem gebührenbasierten, vollständig offengelegten Modell, das sicherstellt, dass unsere Kunden genau wissen, wofür sie zahlen und warum.

Neue IHT-Risiken für britische Renten

Bis vor kurzem waren die meisten britischen Rentenfonds von der Erbschaftssteuer befreit, was sie zu einem nützlichen Instrument der Nachlassplanung machte. Neue HMRC-Richtlinien ändern jedoch die Regeln: Unter bestimmten Umständen können nun auch Todesfallleistungen aus britischen Renten in den Anwendungsbereich der IHT fallen.

Für im Ausland lebende Personen, die noch britische Rentenversicherungen besitzen, bedeutet dies auf den ersten Blick, dass bis zu 40 % des Rentenvermögens im Todesfall besteuert werden könnten, je nachdem, wie die Leistungen in Anspruch genommen werden.

Die wichtigste Botschaft? Überprüfen Sie Ihre Rentenstrukturen, denn es gibt Möglichkeiten, die potenzielle Erbschaftssteuer ganz oder teilweise abzuschwächen.

James Pearcy Caldwell, CEO von OpesFidelio, wird die Psychologie hinter erfolgreichen Finanzentscheidungen und -planungen untersuchen.

Nathan Sweeney, CIO von Marlborough Funds, wird über das Marktklima und kosteneffiziente, risikoangepasste Fondsstrategien sprechen.

Paul Forman, International Sales Manager von Novia Global, wird erläutern, wie die vorgeschlagenen Erbschaftssteuervorschriften angewendet werden und wie die Zusammenarbeit mit einem OpesFidelio-Berater Ihre Familie in Zukunft vor einer erheblichen Steuerrechnung bewahren kann.

Warum eine Überprüfung?

Wenn Sie in Portugal leben, sind Ihre finanziellen Verhältnisse in mehr als einem Rechtssystem angesiedelt: in dem Land, in dem Ihre Renten- und Steuerbeziehungen häufig bestehen, und in der EU (wo Ihr Wohnsitz und Ihre Investitionen liegen).

Eine umfassende Überprüfung sollte Folgendes umfassen:

  • Renten und ihre Vereinbarkeit mit den neuen britischen IHT-Vorschriften.
  • Analyse der Investitionskosten, um unnötige Kosten zu ermitteln.
  • Versicherungen und Begünstigtenplanung zum Schutz von Familienmitgliedern.
  • Steuereffiziente Strukturen im Rahmen der portugiesischen NHR- oder Nachfolgeregelungen.

Bei OpesFidelio helfen wir unseren Kunden, ihre Vermögensplanung zu vereinfachen und zu rationalisieren - und stellen sicher, dass alle Elemente zusammenarbeiten und nicht gegeneinander.

Credits: Bild zur Verfügung gestellt; Autor: Kunde;

Warum sind grenzüberschreitende Qualifikationen wichtig?

Bei der grenzüberschreitenden Beratung geht es nicht nur um die Sprache oder die Präsenz vor Ort - es geht auch um eine Vielzahl von Vorschriften und Kompetenzen.

OpesFidelio-Berater sind:

  • EU-reguliert gemäß MiFID II, was die vollständige Einhaltung der lokalen Anlegerschutzstandards gewährleistet.
  • Sie sind im Vereinigten Königreich qualifiziert und haben somit Einblick in die britische Renten-, IHT- und Steuergesetzgebung.
  • Innerhalb der OpesFidelio-Gruppe haben wir Zugang zu Beratern mit SEC- (USA) und UK- (FCA) Zulassung.

Dieser mehrfache regulatorische Status bedeutet, dass wir die Beratung über beide Systeme hinweg koordinieren können - und dabei Risiken identifizieren, die andere möglicherweise übersehen, und Möglichkeiten erkennen, Geld zu sparen, Steuern zu senken und die Leistung zu verbessern.

Die Zeit zum Handeln ist jetzt

Die Märkte bewegen sich. Regeln ändern sich. Die Kosten steigen. Es reicht einfach nicht aus, Ihr Portfolio alle paar Jahre zu überprüfen, wenn Sie grenzüberschreitend leben und investieren.

Indem Sie mit einem unabhängigen, in der EU regulierten und im Vereinigten Königreich qualifizierten Berater sprechen, können Sie:

  • Unnötige Fondskosten einsparen.
  • Ihre Familie im Rahmen der neuen IHT-Vorschriften schützen.
  • die Renditen innerhalb gesetzeskonformer, transparenter Strukturen optimieren.

Ihre Finanzen verdienen die gleiche Aufmerksamkeit wie Ihr Lebensstil - sicher, nachhaltig und stressfrei.

Kontaktieren Sie OpesFidelio noch heute, um einen Platz zu reservieren:

E-Mail: admin@opesfidelio.eu

Tel: +351 300 600 990 (Geschäftszeiten)

Web: opesfidelio.eu/cascaisportugal25

Einzelheiten zum Seminar: 18.15-9.00 Uhr, 6. November @ Sala Deck III. Hotel Baia, Passeio de D. Luís I 2754-509 Cascais.

Kostenlose Getränke und Canapes

OpesFidelio - Grenzüberschreitende Finanzberatung, der Sie vertrauen können

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